KYC ve AML Politikası ᐉ Derin Ledvara Derin Ledvara ᐉ KYC

1. "Müşterini Tanı" ne anlama gelmektedir

Müşterini Tanı (KYC), bir finansal hizmetin müşterinin gerçek ve tanımlanabilir bir kişi olduğunu, kayıt sırasında verilen kimlik bilgilerinin doğru olduğunu ve hesabı açan kişinin hesabı fiilen kontrol edip fon sağlayacak kişi olduğunu teyit ettiği süreçtir. Uygulamada bu, kimlik verilerini toplamak, resmi belgelerle karşılaştırmak ve geçerli kanun ne kadar süre gerektiriyorsa o süre boyunca bu kayıtları saklamak anlamına gelmektedir.

2. "Kara Para Aklama Önlemleri" ne anlama gelmektedir

Kara Para Aklama (AML), bir hizmeti suç gelirleri kaynağını gizlemek, terörizmi finanse etmek veya yaptırımları ve diğer mali kısıtlamaları çevirmek için kullanılmasını önlemek için tasarlanmış iç kurallar, kontroller ve izleme prosedürlerinin bütünüdür. AML kontrolleri KYC'nin üzerinde yer almaktadır: kimlik doğrulama başlangıç noktası olup, faaliyetin süregelen izlenmesi devam eden bir yükümlülüktür.

3. Doğrulama neden gereklidir

Kimliğinizi ve yaşınızı teyit etmek ve hesap açmaya uygun olduğunuzdan emin olmak için.
Fonlarınızı korumak: doğrulanan hesaplar kolayca ele geçirilemez veya üçüncü bir taraf tarafından kullanılamaz.
Para çekme işlemlerinin aynı kişiye ve mümkün olduğunca hesabı finanse etmek için kullanılan aynı ödeme yöntemine geri verildiğini teyit etmek için.
Finansal hizmetlere genel olarak uygulanan kayıt tutma ve raporlama yükümlülüklerini yerine getirmek için.

4. Kabul ettiğimiz Belgeler

Belgeler geçerli, düzenlenmemiş, dört köşesinden de tamamen görünür ve okunaklı olmalıdır. Renkli görseller veya taramalar tercih edilir; başka bir ekranın ekran görüntüleri kabul edilmez.

Kimlik Belgesi

Pasaport, ulusal kimlik kartı veya sürücü belgesi gibi hükümet tarafından verilen bir fotoğraflı belge. Geçerli olmalı ve tam adınızı, doğum tarihinizi, belge numarasını ve son kullanma tarihini göstermelidir.

Adres Kanıtı

Son elektrik, su, gaz faturanız, banka veya kart ekstreseniz veya adınızı ve ikamet adresinizi gösteren resmi bir mektup, normalde son birkaç ay içinde verilmiş olmalıdır. Posta kutusu adresleri kabul edilmez.

Ödeme yöntemi kanıtı

Finansman aracının size ait olduğunun kanıtı — örneğin ortadaki rakamlar ve güvenlik kodu gizlenmiş kart görüntüsü veya hesap sahibinin adını gösteren hesap özeti. Asla tam kart numaranızı veya güvenlik kodunuzu göndermeyin.

Ek belgeler

Bazı durumlarda, hesapdaki faaliyete orantılı olması kaydıyla, kısa bir fon kaynağı beyanı veya kimlik belgenizi tutarak çekilen bir selfie isteyebiliriz.

5. Doğrulama adımları

Kayıt ayrıntıları

Adınız, doğum tarihiniz, ikamet ettiğiniz ülke ve iletişim bilgilerinizi sağlarsınız.

Belge yükleme

Yukarıda listelenen belgeleri hesabınızın güvenli doğrulama alanı üzerinden yüklersiniz.

İnceleme

Uyum ekibimiz belgeleri kayıt verilerinize ve geçerli tarama listelerine karşı kontrol eder.

Sonuç

Hesabınızda size bildirim yapılır: onaylandı veya belirli bir öğenin yeniden sunulması istenir.

6. Bir kontrolün ne kadar sürdüğü

Çoğu tam gönderilen başvuru birkaç saat ile birkaç iş günü içinde incelenir. Bir belge açık olmadığında, ek bilgi istendiğinde veya yüksek hacim dönemlerinde inceleme daha uzun sürebilir. Mevcut durum ve herhangi bir ödenmemiş gereklilik her zaman hesabınızın doğrulama alanında gösterilir — bu durum sayfası, başka bir yerde belirtilen herhangi bir rakam değil, yetkili kaynaktır.

7. Bir kontrolün neden reddedilebileceği

Belge süresi dolmuş, kırpılmış, bulanık veya kısmen kapalı.
Ad, doğum tarihi veya adres kayıt sırasında girilen ayrıntılarla eşleşmemektedir.
Adres kanıtı kabul edilen dönemden daha eski olduğu veya başka bir kişiye hitaben yazılı olduğu.
Ödeme yöntemi üçüncü bir tarafa ait görünmektedir.
Dosya düzenleme izleri göstermektedir veya aynı belge başka bir hesapta zaten kullanılmıştır.
İkamet ettiğiniz yetki alanında hizmet vermiyor olduğumuz veya asgari yaşın altında bulunuyorsunuz.

Bir ret mutlaka nihai değildir: çoğu durumda düzeltilmiş bir belgeyi yeniden sunabilirsiniz. Doğrulama işlemini tamamlayamadığımız takdirde, mevduatlar ve ticaret askıya alınabilir ve kalan bakiye geçerli yasalara tabi olarak doğrulanabilir kaynağına iade edilir.

8. Devam eden işlem izleme

Doğrulama, hesap açılışında sona ermez. Hesap aktivitesi, sağladığınız profile uyumsuz olan — örneğin alışılmadık finansman yolları, hızlı mevduat ve çekim döngüleri veya hesabın üçüncü bir taraf tarafından kontrol edildiğini gösteren aktivite — örüntüleri açısından risk-duyarlı bir şekilde izlenir. Risk profili değişirse, belgelerinizi yenilemenizi veya belirli fonların kaynağını açıklamanızı isteyebiliriz ve inceleme tamamlanana kadar hesaba sınırlamalar getirebiliriz.

9. Yükümlülükleriniz

Doğru, güncel ve eksiksiz bilgi sağlayın ve değişirse bunu güncellemeye devam edin.
Yalnızca kendi adınıza kayıtlı ödeme yöntemleri kullanın ve hesabı yalnızca kendi başınıza işletmek üzere kullanın.
Hesabınızda belirtilen süre içinde uyum isteklerine yanıt verin.
Yalnızca bir hesap tutun ve giriş kimlik bilgilerinizi gizli tutun.
Başka bir kişiye ait veya herhangi bir şekilde değiştirilmiş belgeler göndermeyin.

10. Veri koruması

Doğrulama belgeleri şifreli bir bağlantı üzerinden iletilir, kısıtlı erişim ile saklanır ve yalnızca kimlik, uygunluk ve AML amaçları için kullanılır. Saklama süreleri finansal kayıtlara uygulanabilir gereklilikleri izler. Kişisel verileri genel olarak nasıl işlediğimiz Gizlilik Politikası.

11. Sorular nereye soracaksınız

Hangi belgeyi göndereceğinizden emin değilseniz, gönderiniz reddedildiyse veya hakkımızda ne veriye sahip olduğumuzu öğrenmek istiyorsanız, hesabınızdaki mesajlaşma merkezi aracılığıyla veya ana sayfamızdaki iletişim bölümü üzerinden destek ekibine başvurun. Talebinizin doğrudan uyum masasına ulaşması için doğrulama sayfanızda gösterilen referansı belirtin.

KYC ve AML Politikası